Courtier

Univers Conseil

courtierUn courtier est un professionnel qui conseille des particuliers ou des entreprises sur des sujets divers comme de l’épargne, les assurances ou encore les placements.

Les meilleurs contrats au meilleur prix : telle est la devise de ce professionnel. Pour cela, il analyse les besoins de son client, prend connaissance des offres existantes sur le marché et sélectionne le contrat le plus adapté et avantageux pour son client. Il travaille pour des particuliers, mais aussi pour des professionnels, comme des chefs d’entreprise pour choisir un contrat d’assurance, avoir un conseil fiscal ou pour s’informer des risques existants dans divers domaines.

Pour bénéficier de tarifs avantageux, le courtier n’hésite pas à faire jouer la concurrence entre les différentes compagnies sollicitées. Il accompagne et guide ses clients, notamment dans la constitution de leur dossier. Il fait l’intermédiaire entre les différents interlocuteurs, afin de faciliter les démarches de son client.

Un courtier doit posséder de solides connaissances en assurances, en économie, en droit, en fiscalité ou encore en immobilier, suivant sa spécialité et son domaine d’intervention. Il connait chaque produit afin de le suggérer à son client, et ainsi lui proposer la solution la plus adaptée. Évidemment, ses connaissances doivent être ajustées sans cesse, dès que l’actualité le nécessite. La pratique de l’anglais est quasiment indispensable, ce marché étant international.

Cet emploi peut s’exercer au sein d’une société d’assurance, de notaire, d’une banque ou être dans une agence immobilière. Dans tous les cas, le courtier travaille entouré de différents professionnels de l’immobilier, d’avocats, d’assureurs, de notaires … Il peut être salarié ou indépendant. Par ailleurs, il est conseillé de débuter comme salarié et de s’installer à son compte après plusieurs années d’expérience.

Compétences

  • Connaissances en économie, en finance, en fiscalité et en droit
  • Maitrise de l’anglais
  • Capacité d’adaptation
  • Capacité d’analyse et de synthèse
  • Sens de l’organisation
  • Aisance orale
  • Veille permanente
  • Sens de l’écoute
  • Bon relationnel
  • Rigueur
  • Attention
  • Talent de persuasion
  • Disponibilité

Niveau requis

  • BTS assurances
  • BTS management des unités commerciales
  • DUT carrières juridiques
  • DEUST banque organismes financiers et de prévoyance
  • Licences pro banque, assurance, finance, spécialité assurances ; assurance, banque, finance
  • Diplôme d'école supérieure de commerce et de gestion
  • Diplôme d'ingénieur
  • Master pro droit
  • Master spécialisé assurance-finance ou management des risques

Secteur Professionnel

  • Conseil

J’aime, je suis

  • J’aime échanger avec les autres
  • Je suis autonome
  • Je suis réactif
  • Je suis disponible
  • J’ai le sens commercial
  • Je suis rigoureux
  • J’aime me tenir informé

Je n’aime pas, je ne suis pas

  • Je ne suis pas désorganisé
  • Je ne suis pas effrayé à l’idée d’avoir des responsabilités